ISA 만기 자금, 연금저축으로 이전할 때 꼭 확인해야 할 3가지
이번에 ISA 만기가 다가와서 그동안 모은 자금을 연금저축계좌로 옮겨보려고 공부 중이에요. 그냥 기존 계좌 해지하고 새 계좌에 입금하면 되는 줄 알았는데, 생각보다 절차가 까다롭더라고요. 혹시 저처럼 고민하시는 분들 계실까 봐 제가 알아본 핵심 정보 몇 가지 공유합니다.
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내 또래는 지금
뭘 점검하고 있을까요?
나이만 누르면 이 자리에서 바로 보여드려요. 이름·번호는 안 물어요. 권유 전화도 없어요.
첫 번째로, 가장 중요한 건 '이전 신청'의 주체예요. 기존 계좌를 무턱대고 해지하기 전에, 새로 돈을 옮겨 담을 금융기관(연금저축계좌를 만들 곳)에 먼저 연락해서 '연금계좌 이전 신청'을 해야 합니다. 기존 기관에 전화해서 해지한다고 먼저 말하는 게 아니라, 받을 곳에서 가져가겠다고 요청하는 방식이 핵심이에요.
두 번째는 세액공제 혜택입니다. ISA 만기 자금을 연금저축으로 전환하면, 전환 금액의 10%(최대 300만 원 한도)까지 추가로 세액공제를 받을 수 있어요. 이 혜택을 놓치면 정말 아깝잖아요.
세 번째는 기간 엄수입니다. ISA 만기일로부터 60일 이내에 이 작업을 완료해야 연금계좌 전환에 따른 세액공제 혜택을 정상적으로 적용받을 수 있습니다. 시기를 놓치면 그냥 일반 입금으로 처리되어 혜택이 줄어들 수 있으니 꼭 체크하세요!
이 글은 이렇게 만들어졌어요
여러 곳의 보험 고민을 참고해서, 개인정보는 지우고 보험끝이 새로 정리한 이야기예요.
특정 보험사나 상품을 권하지 않아요. 보험을 더 잘 이해하시도록 돕는 정보예요.
재테크꿈나무·
저도 이번 달 만기인데 정보 감사합니다! 딱 필요했던 내용이에요.