연금저축펀드로 갈아타기, 기존 종목 그대로 옮길 수 있을까요?
연금저무펀드로 갈아타려고 알아보는데, 기존에 들고 있던 ETF나 펀드를 다 팔아야 하는 건지 너무 고민이었어요. 그냥 돈을 빼서 새 계좌에 넣으면 되는 줄 알았는데, 그렇게 하면 그동안 받은 세액공제 혜택을 다 뱉어내야 하더라고요. 기타소득세 16.5%가 붙는 걸 보고 정말 깜짝 놀랐습니다.
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내 또래는 지금
뭘 점검하고 있을까요?
나이만 누르면 이 자리에서 바로 보여드려요. 이름·번호는 안 물어요. 권유 전화도 없어요.
알아보니 '연금계좌 이체' 제도를 이용하면 기존 계좌에서 새 계좌로 바로 넘길 수 있어요. 다만, 종목을 그대로 옮기는 '현물 이전'은 금융사마다 지원 여부가 달라서, 대부분은 기존 계좌에서 매도 후 현금 상태로 옮겨지는 방식이더라고요. 그래도 핵심은 '해지'가 아니라 '이체'로 진행해서 세금 폭탄을 피하는 거예요.
옮기기 전에 새로 갈 금융사에서 내가 원하는 ETF나 펀드를 매매할 수 있는지도 꼭 확인해야 합니다. 종목이 없으면 결국 팔 수밖에 없으니까요. 저처럼 고민 중이신 분들은 꼭 '계좌 이체' 신청부터 확인해보세요!
이 글은 이렇게 만들어졌어요
여러 곳의 보험 고민을 참고해서, 개인정보는 지우고 보험끝이 새로 정리한 이야기예요.
특정 보험사나 상품을 권하지 않아요. 보험을 더 잘 이해하시도록 돕는 정보예요.
펀드지기·
저도 얼마 전에 옮겼는데 진짜 복잡하더라고요 ㅠㅠ