보험끝
저축·연금·투자형

ISA 만기 자금 연금저축으로 이전 중인데... 세액공제 한도 설정 어떻게 하나요?

ISA 만기돼서 이번에 연금저축계좌로 자금 이전하려고 하는데, 진짜 멘붕 왔어요. 화면 넘기다 보니까 '추가납입 한도 설정'이라는 창이 뜨는데, 여기서 숫자를 제 마음대로 입력해도 되는 건가요? 혹시라도 잘못 입력해서 나중에 세액공제 혜택 못 받게 될까 봐 손이 떨려서 아무것도 못 누르고 있어요.

올해 연금저축이랑 퇴직연금 합쳐서 세액공제 한도가 900만 원까지라고 알고 있는데, ISA에서 넘어온 금액이 이 한도에 포함되는 건지, 아니면 별도로 인정되는 건지 너무 헷갈립니다. 만약 한도를 초과해서 설정했다가 나중에 종합소득세 신고할 때 문제가 생기면 어쩌나 걱정돼서 화면만 켜놓고 대기 중이에요.

혹시 저처럼 ISA 만기 자금 이전해 보신 분 계실까요? 추가납입 한도 설정할 때 주의할 점이나, 혹시 잘못 입력했을 때 수정할 수 있는 방법이 있는지 제발 알려주세요. 큰돈이 움직이는 거라 너무 무섭네요.

이 글은 이렇게 만들어졌어요

여러 곳의 보험 고민을 참고해, 개인정보는 지우고 보험끝이 새로 정리한 이야기예요.

특정 보험사나 상품을 권하지 않아요. 보험 이해를 돕기 위한 정보 제공 목적이에요.

같이 고민한 사람들 10

금융지식인

힘내세요ㅠㅠ 저도 처음엔 진짜 떨렸어요.

질문쟁이

혹시 세액공제율은 몇 %로 계산해서 넣어야 하나요?

재테크초보작성자

저도 그게 제일 궁금했어요! 소득에 따라 13.2%나 16.5%로 적용된다고 하더라고요.

재테크고수

ISA에서 이전하는 금액은 그해 연금계좌 납입 한도에 합산되어 계산돼요. 한도 설정은 그냥 본인이 올해 더 넣을 수 있는 여유분을 적는 거라고 보시면 됩니다.

초보맘

저도 저번에 하다가 멈춘 적 있는데, 고객센터 전화해서 물어보는 게 제일 정확하긴 해요.

궁금이

추가납입 한도 설정 잘못하면 나중에 세금 폭탄 맞나요?

재테크초보작성자

세금 폭탄까지는 아니더라도, 한도 초과로 잡히면 세액공제 혜택을 못 받을까 봐 그게 제일 걱정이에요.

은퇴준비생

ISA 만기 자금은 이전 금액의 10%(최대 300만 원)까지 추가로 세액공제 혜택을 더 받을 수 있다는 점 꼭 챙기세요!

꼼꼼이

서류는 따로 안 내도 되고 나중에 연말정산 때 자동으로 반영되더라고요.

프로계산러

한도 설정은 그냥 본인이 연금계좌에 1년 동안 넣을 수 있는 총액을 기준으로 생각하시면 편해요.

내 연금·저축, 잘 쌓이고 있는 걸까요?

혼자 고민하기 어려운 부분이에요. 지금 어떤 상태인지 같이 볼게요.

권유 전화는 안 해요

카톡으로 점검 리포트만 보내드려요

전문가 연결은 원하실 때만

리포트 받으신 뒤 따로 여쭤봐요

보험을 팔지 않아요. 정보 제공으로 운영돼요. 입력한 정보는 점검에만 쓰고, 동의 없이 어디로도 넘기지 않아요.

1분이면 돼요, 내 보험 점검하기

이런 고민도 많이 해요

노후 대비 연금보험, 20년 납입 결정하기 너무 막막하네요

셋째 아이 예전에 들어둔 보험, 요즘 보니 고민이 많네요

프리랜서 종소세 신고하며 연금저축이랑 IRP로 세액공제 챙긴 후기

이 주제, 보험끝이 정리한 글도 있어요

생명보험 이야기도 같이 보면 좋아요

내 보험 점검 시작하기

무료 · 권유 없는 점검 · 3분이면 끝