ISA 만기 후 연금저축 전환, 생각보다 복잡하네요...

Question

드디어 첫 ISA 만기가 되어서 그동안 모은 금액을 전부 현금화하고 계좌 해지까지 마쳤어요. 세액공제 혜택을 좀 더 챙기려고 만기 금액 일부를 연금저축계좌로 전환 신청했는데, 어제 신청했음에도 아직 처리가 안 된 상태라 너무 초조하네요. 원래 며칠 정도 소요되는 게 맞나요?

다른 분들 글을 보니 연금계좌를 새로 개설해서 진행하시는 분들도 계시던데, 저는 기존에 사용하던 연금계좌로 연결되더라고요. 혹시 전환할 때 주의해야 할 점이 있을까요? ISA 만기 금액의 10%까지 추가로 세액공제가 가능하다고 해서 큰맘 먹고 진행 중인데, 혹시나 실수해서 혜택을 놓칠까 봐 걱정입니다.

특히 만기일로부터 60일 이내에 전환을 완료해야 한다고 알고 있는데, 절차가 생각보다 매끄럽지 않아서 헤매고 있네요. 혹시 저처럼 며칠씩 걸렸던 경험 있으신 분 계신가요? 도움 부탁드립니다!

Accepted Answer

저도 저번에 그랬어요! 영업일 기준으로 2~3일은 넉넉히 잡으셔야 마음이 편해요.

Answer

혹시 전환할 때 금액은 어떻게 정하셨나요? 전 전액 다 하려니까 부담돼서 고민 중이에요.

Answer

저도 고민했는데, 일단 세액공제 한도 생각해서 일부만 먼저 옮겼어요. 나머지는 나중에 천천히 하려고요.

Answer

ISA 전환할 때 10% 세액공제 한도가 최대 300만 원까지인 거 꼭 확인하세요! 넘어가면 혜택 못 받습니다.

Answer

기존 계좌 말고 새로 만드시는 게 관리하기 편할까요?

Answer

저도 고민하다가 그냥 쓰던 계좌 썼는데, 관리는 이게 편하더라고요. 다만 금액이 크면 분리하는 것도 방법일 것 같아요.

Answer

전환 신청할 때 증권사 앱에서 바로 안 되면 고객센터에 전화해서 확인해 보세요. 가끔 누락되는 경우도 있더라고요.

Answer

꿀팁 감사합니다. 저도 곧 만기라 준비해야겠네요.

Answer

60일 기한 넘기면 진짜 큰일 나니까 꼭 날짜 체크 잘하세요! 저도 지난번에 아까워 죽는 줄 알았어요.

같이 고민한 사람들 9